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Paul Halbich
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Klopotek ist SEPA-kompatibel
Am 14. Februar 2012 wurde vom Europäischen Parlament die Verordnung für einen einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA (Single Euro Payments Area) beschlossen.
Wesentliche Elemente von SEPA sind die IBAN (International Bank Account Number) und (noch) BIC (Bank Identifier Code).
„Die EP-Unterhändler versuchten, den Wechsel zu SEPA-Standards für Bankkunden einfacher zu gestalten. Sie ermöglichen es Banken, Umwandlungsdienste von nationalen Systemen anzubieten und das BIC-Code-System (Business Identifier Code) auslaufen zu lassen. Die internationale Bankkontonummer (IBAN) sollte in Zukunft ausreichen.“
Lesen Sie Genaueres in dieser Pressemitteilung des Europäischen Parlaments
Vor allem die IBAN kann für Software-Systeme eine Herausforderung darstellen, da sie mit maximal 34 Stellen deutlich länger ist als eine nationale Kontonummer und von der betreffenden Datenbank deshalb möglicherweise nicht unterstützt wird.
Klopotek unterstützt IBAN und BIC bereits jetzt vollständig und überträgt beide Informations-Typen auch in der Rechnungsschnittstelle der Software an die Finanzbuchhaltung. Auf den Belegen steht die IBAN zur Verfügung.
Unsere Vertriebssysteme (ABO, VBU, ANZ) unterstützen derzeit:
- Die rollenspezifische Angabe von Bankdaten inkl. der Angabe von IBAN und BIC für einen Kunden. Die IBAN wird aus Kontonummer und BLZ automatisch generiert
- Die Verwendung des Zahlungswegs „Bankeinzug“ im Rahmen der Fakturierung und die Übermittlung der erforderlichen Bankdaten an die FiBu
- Die Einstellung des Zahlungswegs „Bankeinzug“ als Standardzahlungsweg für einen Kunden über ein Kennzeichen im Kundenstamm zur jeweiligen Kundenrolle
Weiterführende Dokumente und Einrichtungshinweise hält Ihr Consultant für Sie bereit.
Geplante Erweiterungen zur SEPA-Abwicklung:
Wann: drittes Quartal 2013
Wofür: Version 10.8 und höher
Zusammenfassung: Klopotek stellt im Rahmen der Wartung Basisfunktionen für die Mandatsabwicklung kostenlos bereit. Regelungen für Nutzer des Produkts Verlagsprofi sind abweichend, bitte sprechen Sie Ihren Kundenbetreuer an.
Erweiterung | Bemerkung | |
|---|---|---|
Erfassung der IBAN und BIC alleine und Generierung der Konto-/Bankdaten | Da die IBAN die Kontonummer und die BLZ ersetzt und den Standard definiert, muss es auch möglich sein, den Prozess mit der IBAN zu beginnen. Die Erweiterung bezieht sich auf den Dialog und nicht auf den Adressimport und den WebService zur Geschäftspartnerverwaltung. Hier sind die Daten vollständig zu übergeben. | |
Ersetzen des Begriffs „Swift Code“ durch „BIC“ | Im Euro-Raum hat sich der Terminus BIC durchgesetzt; Swift Code ist weltweit weiterhin korrekt. | |
Neues Attribut „Mandatsreferenznummer“ pro Bankverbindung mit kunden-individueller Generierung einer eindeutigen ID | Minimal erforderlich im Rahmen einer Mandatsverwaltung. | |
Validierung Mandatsreferenznummer | Die Mandatsreferenznummer soll als Pflichtfeld gelten, wenn einer Bankverbindung eine Rolle 'Kunde' zugeordnet wird. | |
Neue Datums-Attribute pro Bankverbindung zur Protokollierung der Mandatserteilung und letzten Nutzung | Das Datum der letzten Nutzung entspricht dem Datum des letzten Einzugs einer Lastschrift (=Fälligkeitsdatum). | |
Validierung Datum der Mandatserteilung | Das Datum der Mandatserteilung soll als Pflichtfeld gelten, wenn einer Bankverbindung eine Rolle 'Kunde' zugeordnet wird. | |
'WebServices Kundenstamm' müssen die Anlage von zumindest einem Mandat für wiederkehrende Zahlungen zu einer Bankverbindung ermöglichen | Erforderlich, wenn Mandate im Klopotek System verwaltet werden, um das Web-Geschäft weiterhin zu unterstützen. | |
Die Fakturierungen prüfen auf ein gültiges Mandat beim Kunden | Ist das Mandat ungültig, so wird der Auftrag nicht fakturiert. Unterschiedliche Mandate sind belegtrennend. | |
Hinterlegung einer Gläubiger-ID auf Ebene der/s Firmengruppe/Buchungskreises | Grundsätzlich ist es ausreichend, wenn nur der FiBu die Gläubiger-ID bekannt ist, da sie vor allem nur für den eigentlichen Bankeinzug von Bedeutung ist. | |
Erweiterung des Belegdrucks und der FiBu-Schnittstelle um die Mandatsreferenznummer und die Gläubiger-ID | ||
Versorgung des letzten Transaktionsdatums zum Mandat im Rahmen des FiBu-Exports | Bei Überprüfung der Mandatsgültigkeit unbedingt erforderlich. | |
Versorgung des Datums der Mandatserteilung im Rahmen des FiBu-Exports | Erweiterung der FiBu-Versorgung, um das Datum der Mandatserteilung an die FiBu zu exportieren. | |
Bereitstellung eines Textbausteins für den Belegdruck zur Mitteilung von Betrag und Belastungstermin auf dem Beleg bei Verwendung des Zahlungswegs Bankeinzug | Beispiel: "Den Rechnungsbetrag ziehen wir mit einer SEPA-Lastschrift zum Mandat 1234567 zu der Gläubiger-Identifikationsnummer DE4711 von Ihrem Konto IBAN DE19700202700000898989 bei der UniCredit Bank AG HYVEDEMM zum Fälligkeitstag 25.06.2013 ein." Der Textbaustein enthält Platzhalter, die dynamisch gefüllt werden. Die Texte selbst können im Rahmen der Systemeinstellungen angepasst werden. | |
IBAN und BIC im Honorarbereich | Erweiterung der CR&R-FIBU-Schnittstellen (RAC_EXP / RAC_EXP2) um IBAN und BIC. |
Auf Wunsch erstellt Klopotek gerne Konzepte zu weiteren (kostenpflichtigen) Ausbaustufen bzw. Erweiterungen. Sprechen Sie gern Ihren Consultant für weitere Details an.